离岸账户冻结潮来袭!(各大银行开设离岸账号的zui新规定)

春江水暖鸭先知。

只要是今年下半年注册过离岸公司的,都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱,例如香港汇丰,浦发银行原先这些开户大头;甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便,这个没办法,你要做好心理准备。

今天就根据我了解到的资料,整理下分享给大家。

关于这个政策,因为地区不同,银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。

浦发银行

●目前停止开设新账户。

●老账户不符合要求的逐步清退。(目前尚无标准)

招商银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理不少于4笔以上业务,之后视情况开通网银。

●开户及管理费用:开户20美金,每月5美。

●开户时间:7~10天。

稠州银行(稠州=义乌)

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;国内要有关联公司一同开户;股东董事必须为开户本地户籍。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:网银操作。

●开户及管理费用:开户费RMB200,每笔划汇手续费 0.1%;划境内 RMB50~RMB1000/笔; 化港澳台 RMB80/笔起; 划境外 RMB150/笔起。

●开户时间:资料齐全情况下一个月。

光大银行

●准入门槛:无。

●开户要求:客户经理约谈或上门考察。(难)

●使用方法:柜台办理,网银只能做查询。(难)

●开户及管理费用:无开户费和管理费;手续费按具体业务和金额收取。

●开户时间:资料齐全情况下当天。

民生银行

●准入门槛:不能办理。

●开户要求:不能办理。

●使用方法:不能办理。

包商银行

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;不能汇款给个人;不能汇款国外频繁。

●开户要求:同其他银行的基本要求;zui好能提供供应商采购单或者客户合同,能证明账户是用来做出口贸易的(难)

●使用方法:无网银,只能柜台。(难)

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。手续费 1‰,zui高一千人民币封顶。

●开户时间:一周左右。

广发银行

●准入门槛:国内要有关联公司;年营业额500万美元;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:同其他银行的基本要求。

●使用方法:有网银,结汇需去柜台办理。

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。单笔手续费 zui低10美金,zui高50美金。

●开户时间:一到两周。

兴业银行

●准入门槛:只办理香港英国美国新加坡公司开户业务;国内有关联公司且开户绑定;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:要先通过客户经理向专门部门提审批。(难)

●使用方法:有网银,网银可结汇。

●开户及管理费用:开户费用50人民币;管理费用每季度15-50人民币,根据余额算。

●开户时间:当天能开。

交通银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定账号;营业额在300万美金以上

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理,收款5笔以上后开通网银。

●开户及管理费用:同其他银行的基本要求。。

●开户时间:7~30天审核。

香港汇丰、渣打银行

●准入门槛:国内有关联公司;年营业额达到1000万美金以上;国内关联公司zui近一年审计报告;zui近3个月银行流水,合同、发票等贸易凭证;董事3个月内住址证明文件。(后面就不用看了,没意义。)

香港星展、恒生银行

●准入门槛:

a. 香港公司股东董事,zui近三个月内的水电煤账单,上面有名字,有住址;若没有,也可以提供zui近的信用卡账单,要求上面有名字和地址。

b. 国内公司资料:营业执照复印件、zui近三个月银行流水账单、zui近一个年度财务报表(利润表和资产负债表)或审计报告,营业额在300万美金以上;

c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。

d. 公司全套正本文件(如注册证书、zui新商业登记证、zui近一年年报、章程等)

●开户时间:2个月,其中资料审核时间1个月,初审通过后下发账号,打启动资金,HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。

●开户方式:官网电子申请预约,人工确认时间,亲自到香港办理开户。

香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了,门槛都差不多,而且越来越高,这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的,那没问题,就跟我们在国内开个银行账户一样简单。

你要是离岸经营,对不起,跨过门槛再来。

Ok,分享的各银行开户要求足够多了。

在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难,如果是悲观点来说,中小企业或SOHO就是不要开离岸账户了,国家也不支持,银行也不支持。而且后续随着CRS标准的推进和账户信息互换,想避税和逃税的可能也很小。

注意:目前银行规定几乎每天在变,以下是今天沟通的zui新信息,具体以实际咨询为准!

关于《境外机构开户尽职调查表》

这个尽职调查表是银行提供的,具体填写会因客户而异。我就分享一部分,如果真要办理的可咨询具体的银行。

如何避免离岸账户被关闭、冻结和降权?

好多人在微信朋友圈和公众号评论区里给我留言,问了好多问题,特别是关于账户被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有,有什么需要特别注意的之类。

先来看看有多少人被封了账户吧。也看看有多少银行下了手。

OK, 看完上面这些。

我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了,并不是今年才开始。

那么问题来了,如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?

这里分享五个注意点供大家参考。

关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有,没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点,应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。

1 背景真实,正常交易

这个比较好理解,就是你是真正在做生意的。

这一点体现在国内有关联的公司是zui好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

2 不与高危地区国家交易

这个也比较好理解,就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

如下面这种情况。

3 尽量少或不与个人交易

这一点也是比以前严格。

以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。

但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

比如下面这个情况。

4 不要长时间业务不发生

这里包括两种情况。

一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。

5 不要参与洗钱类交易

这个就不用说了,地球人都明白。

如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。

这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

这个一定一定要注意!!

如果你是正常在做生意,正常做贸易和出货,也避免了上面的几种情况,那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。

因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。

离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。先抓大鱼,再考虑小鱼小虾。

以上内容属作者个人观点,不代表雨果网立场!

版权声明:本文图片和内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送联系客服 举报,一经查实,本站将立刻删除,转转请注明出处:https://www.soutaowang.com/139295.html

(0)
kunkun
上一篇 2022年6月26日
下一篇 2022年6月26日

相关推荐

  • 重庆货车限行规定

    货车进入重庆主城会限制通行。对主城区部分货车限行路段实行预约通行管理,对持有红色、临时等通行证的货车,通行纳入主城区预约通行的货车限行路段时,可以在互联网上申请预约通行。

    百科 2024年4月17日
    0227
  • 抖音迪士尼特效脸怎么弄

    zui近在抖音上看到很多人都在发迪士尼特效视频,这也是zui近很火爆的一个特效玩法,可以为自己或者他人生成动漫形象。许多朋友对此非常感兴趣,想知道自己的迪士尼形象是什么样子的,那抖…

    2022年5月30日
    0385
  • 尹正个人资料简介生日年龄,尹正演的电影有哪些

      最近在综艺节目《披荆斩棘的哥哥》中在舞台上尹正的表现也是圈粉无数。之后关于尹正个人资料简介生日年龄,尹正演的电影有哪些!下面就和小编一起来看看吧。 1尹正个人资料身高   1.…

    2022年11月3日
    02.1K
  • 税务筹划的12种方法(个人所得税筹划技巧和基本思路)

    我们都知道在如今的经济市场里面,不少企业已经开始了合理避税这样的一个项目。二如今zui受人关注的就要数个人所得税这一税种了。那么个税筹划的方法有哪些?下面一起来看看吧!个税筹划的方法有哪些?方法送给您!  1.分清收入构成  首先,认定收入性质。例如,综合所得和财产性所得由于收入性质不同,计税政策也不同,因此缴纳的税收之间也存在一定差异,所以我们可以通过转换收入的形式来使其适用的税率降低从而达到减

    百科 2021年11月25日
    0166
  • 王志文妻子到底叫什么名字,王志文可能的原名

      著名老戏骨的王志文凭借精确把握和深厚功力给观众带来许多精彩表演,不过众多网友感觉原名叫王老师的他展现霸气十足模样吸引不少女生,可他经历过许多绯闻曝光后,所选择跟妻子陈坚红在一块…

    2022年10月24日
    0142
  • 如何从零开始学做电商

    从零开始学做电商需要先从前期准备开始,此外,想要做好电商,首先还得先了解电商运营的基础。 前期准备具体如下: 1、根据自己喜欢的、擅长的,选择经营领域。 2、进行市场调研。 市场调…

    百科 2022年6月22日
    0119